국민소득 증가와 기술 혁신이 증시 우상향의 핵심 동력으로 작용하며, 개인 투자자는 정립식 및 지수 ETF로 안정적인 수익을 추구해야 한다.
국민소득이 4만 달러, 5만 달러, 6만 달러로 점진적으로 증가하면서 부동산 가격과 더불어 증권 시장 역시 함께 상승하는 경향을 보인다.
기업들은 끊임없는 기술 혁신을 통해 새로운 부가가치를 창출하며, 이러한 노력이 곧 주가 상승의 중요한 원동력으로 작용한다.
기술 발전은 국가의 재정 건전성을 높이고 사회 인프라를 강화하는 한편, 국민의 복지 수준 향상에도 기여하며 경제 전반의 선순환을 이룬다.
미국 기관 투자자들은 우리나라 전체 주식 비중을 절대 줄이지 않았으며 오히려 늘렸다. 외국인의 매도는 자산 배분 규정에 따른 비중 조절일 뿐이며, 개인 투자자 역시 3개월 단위의 리밸런싱으로 수익 실현과 저가 매수 기회를 잡아야 한다.
이러한 매도는 국내 주식 시장에서 외국인 전체 주식 비중을 줄이는 것이 아니라, 수익이 발생한 부분에 대한 조정일 뿐이다.
개인 투자자 역시 외국인 기관처럼 3개월 단위의 주기적인 리밸런싱을 통해 상승장에서 수익을 실현하고 하락장에서 저가 매수 기회를 포착하는 전략이 필요하다.
부자들은 투자의 재미를 느끼며 수익을 재투자하는 반면 일반인은 소비에 치중해 부 축적이 어렵다. 전문가와 달리 개인은 감정에 치우쳐 투자 규칙을 지키지 않는 경향이 강하다.
부자들은 투자를 통해 자산이 증식하는 즐거움을 알기에 수입이 생기면 소비 대신 재투자에 우선순위를 두는 반면, 일반인들은 돈이 생기면 소비에 집중하여 부를 축적하기 어렵다.
폭락장을 기회로 삼는 심리적 여유를 갖기 위해서는 장기적인 정립식 접근이 필수적이다. 폭락장을 기회로 활용할 여유를 주며 장기 투자의 성공 가능성을 높인다.
정립식 투자는 폭락장이 찾아와도 이를 추가 매수의 기회로 인식하여 심리적 여유를 가질 수 있도록 돕는다.
장기 투자를 목표로 해도 예기치 못한 지출 등으로 자금 흐름이 끊길 수 있기에, 매월 일정 금액을 자동 투자하는 정립식 방식이 성공 가능성을 높인다.
24개월간 모은 자산은 현금 흐름 확보와 재투자를 위해 리밸런싱이 필요하다. 저수지의 물이 마르듯 자금이 소진되면 자산을 팔아 다시 24개월 단위로 분할 투자를 이어가야 한다.
현금 흐름이 끊기거나 새로운 투자 기회가 생길 때, 모아둔 자산을 다시 24개월 단위로 분할하여 재투자하는 방식이 필요하다.
이러한 지수 ETF를 활용한 주기적인 리밸런싱은 장기 투자의 지속성을 가능하게 한다.
24개월 동안 내가 정립식을 했어요. 돈이 어느 정도 쌓였죠. 그걸 환을 하셔야 돼요. 팔아서 저수지에 다시 담아 놓고 다시 24개월로 쪼개서 다시 정립식으로 들어가 줘야 돼요.
국내 주식은 특정 기업의 흥망성쇠를 예측하기 어려워 투자를 권장하지 않는다. LG디스플레이처럼 한때 우량했던 기업도 주가 하락을 겪는 사례가 빈번하며, 개별 종목 투자 시 리스크가 너무 크다. 지수 ETF에 투자하면 펀드 매니저가 주기적으로 종목을 교체해 주어 보다 안정적인 운용이 가능하다. 전문가들은 코스피 200 등 지수 연동형 상품을 활용할 것을 강조했다. LG디스플레이와 같은 과거 우량주도 주가 하락을 겪는 만큼, 단일 종목보다는 코스피 200 등 지수 상품을 활용해야 리스크를 줄일 수 있다.
개별 기업의 흥망성쇠를 예측하기 어렵지만, 지수 ETF는 펀드 매니저가 교체되더라도 시장 전체에 투자하므로 상대적으로 안정적이다.
과거 우량주였던 LG디스플레이도 주가 하락을 겪는 사례를 볼 때, 단일 종목 투자는 예상치 못한 위험에 노출될 수 있다.
국민 소득이 높아지면 부동산 가격이 상승하는 특성을 활용해 안정적인 자산 운영이 가능하다. 물류센터 등 우량 부동산을 기반으로 연 7~8%의 분배금을 매월 지급하는 이 상품은 원금 손실을 우려하는 고령층의 대안이 될 전망이다.
물류센터 등 우량 부동산에 투자하는 리츠 ETF는 연 7~8% 수준의 분배금을 매월 지급하여 안정적인 현금 흐름을 제공한다.
국민 소득 증가에 따라 부동산 가치가 상승하는 특성을 활용하여 안정적인 자산 운영을 기대할 수 있다.
오프라인 강연을 병행하며 온라인에서 다루지 못한 구체적인 투자 지식을 전달하는 등 일반 투자자와의 접점을 넓히고 있다.
온라인 강연에서 얻은 지식을 토대로 오프라인 현장에서는 유튜브에서 미처 다루지 못한 투자 전략을 구체적으로 설명한다.
20년 경력의 교수로서 가르치는 보람을 투자 강의에도 적용하여, 잘못된 투자법으로 고통받는 이들에게 정신적 치유를 제공한다.
투자 강연을 통해 투자자들의 표정이 밝아지는 것을 보며 큰 보람을 느끼며, 부부 또는 부모와 자녀가 함께 수강하는 것을 적극 권장한다.
투자 성향은 개인마다 다르므로 각자에게 맞는 상품을 선택하는 것이 중요하며, 좋은 주식을 고르는 보편적인 기준으로 글로벌 시장에서 경쟁력 있는 기업과 투자를 활발히 하는 기업을 제시한다.
사업 다각화를 통해 다양한 분야에 투자하는 '문어발식 투자' 기업이 변화하는 시장 환경 속에서 장기적으로 살아남을 가능성이 높다.
본업에만 머무르지 않고 끊임없이 신산업을 연구하고 시도하는 기업들이 결국 뛰어난 성과를 창출하는 경향이 있다.
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