체인링크, 전통 금융과 온체인 금융 연결

체인링크가 '디파이 썸머'를 지원하는 것에서 온체인 금융을 위한 풀 스택 인프라를 제공하는 것으로 전환함에 따라 보안과 신뢰성이 기술 스택의 기반을 이룹니다.

플랫폼이 새로운 영역으로 역량을 확장함에도 불구하고 보안과 신뢰성은 여전히 최우선이며, 기술 스택의 기본 기둥 역할을 합니다.

2023년에 이 회사는 은행 및 증권 거래소 표준에 대한 규정 준수 및 프라이버시 계층을 통합하는 로드맵과 함께 다양한 블록체인 네트워크에서 자산과 메시지를 안전하게 이동시키기 위해 크로스체인 상호운용성 프로토콜(CCIP)을 출시했습니다.

이 프로젝트의 초기 초점은 한국과 유럽 간의 12번째로 큰 글로벌 무역 회랑을 현대화하기 위해 한국 원화와 37개 유럽 은행을 대표하는 프로젝트 칼리스(Calis)의 토큰화된 유로 스테이블코인 간의 회랑을 구축하는 것입니다.

체인링크 APAC 사업부 책임자인 니키 아리야싱(Niki Ariyasinghe)은 새로운 시스템이 주로 국경 간 이체 속도 증가와 가격 발견 향상이라는 두 가지 이점을 제공한다고 강조했습니다.

페어스퀘어랩은 탈중앙화 금융의 개념인 자동화된 시장 조성자(AMM)를 외환 시장에 적용하여 시장의 속도와 전반적인 효율성을 개선하는 데 선구적인 역할을 하고 있습니다.

기업과 은행은 국제적으로 자금을 이동하는 가장 빠른 방법을 우선시하며, 이는 거래 속도를 향상시키는 블록체인 기술의 능력으로 직접적으로 해결되는 요구 사항입니다.

아리야싱은 자동화된 시장 조성자(AMM)와 같은 DeFi 개념을 전통적인 외환 시장에 적용하면 시장 속도와 가격 효율성이 모두 향상될 것으로 예상했습니다.

한국은 주요 통화 결제를 위한 주요 메커니즘인 CLS에 참여하지 않아, 판게아 프로젝트는 이 중요한 무역 경로 내의 마찰 지점을 해결해야 합니다.

한국이 주요 통화 결제의 핵심 메커니즘인 CLS에 참여하지 않는 것이 이러한 비효율성에 기여하며, 판게아 프로젝트가 이러한 특정 국경 간 마찰 지점을 극복하는 목표를 특히 중요하게 만듭니다.

체인링크는 블록체인 기술과 기존 은행 인프라 사이에 다리를 놓아, 금융 기관이 현재 SWIFT 시스템을 계속 사용하면서 온체인에 연결할 수 있도록 하는 것을 목표로 합니다.

이러한 접근 방식은 은행이 기존 기술 스택을 완전히 개편할 필요 없이 보다 점진적이고 덜 파괴적인 전환을 제공합니다.

핵심 초점은 기관에 유연한 옵션을 제공하여 완전히 새로운 인프라로 전환할 필요 없이 온체인 세계로 원활하게 마이그레이션할 수 있도록 하는 것입니다.

토큰화는 최근 홍콩-호주 프로젝트에서 볼 수 있듯이 투자자들이 외국 관할 구역에서 발행된 금융 상품에 접근할 수 있도록 촉진합니다.

토큰화를 통한 실물 자산(RWA)의 분할은 소규모 투자자들이 이전에 접근하기 어려웠던 고가 자산에 노출될 수 있도록 합니다.

DeFi와 전통 금융의 이러한 융합은 새로운 수익 창출 경로를 만들며, 미래 소매 투자자 포트폴리오가 토큰화된 전통 자산과 본질적으로 온체인 자산의 혼합을 특징으로 할 것이며, 5년에서 20년 안에 크게 달라질 것임을 시사합니다.

토큰화된 자산을 확장하려면 단일 관할 구역 내에서 명확한 규칙을 보장하면서 국경을 넘어 표준을 일치시키는 것이 필수적입니다.

이러한 이중 요구 사항은 각 국가의 시장 참여자에게 명확한 규칙이 필요하며, 동시에 국경 간 거래 및 채택을 촉진하기 위해 다양한 국가 규제 기관 간의 조화된 표준 및 협력이 필요하다는 것을 의미합니다.

성공적인 국경 간 토큰화된 자산 이전은 조화로운 법적 관할 구역에 크게 의존하며, 지역 간 규제의 불일치는 원활한 운영을 방해할 수 있습니다.

기관은 기본 블록체인 기술과 그 재정적 영향 모두에 익숙해져야 하며, 토큰화를 고립된 틈새 자산 클래스가 아닌 금융 포트폴리오의 표준 구성 요소로 보는 정신적 변화가 필요합니다.

다양한 공공 및 개인 블록체인의 확산은 유동성 파편화를 초래하여 다양한 네트워크에 걸쳐 고립된 자산 및 현금 섬을 생성했습니다.

체인링크의 크로스체인 상호운용성 프로토콜(CCIP)은 안전하고 신뢰할 수 있는 크로스체인 거래 기능을 제공함으로써 이러한 고립된 유동성 풀을 연결하는 것을 목표로 합니다. 이는 역사적으로 약 29억 달러에 달하는 브릿지 해킹을 고려할 때 중요한 필요성입니다.

이 프로토콜은 규제된 금융 시장의 엄격한 요구 사항을 충족하는 데 필수적인 통합된 규정 준수 및 프라이버시 계층으로 설계되어, 덜 안전한 브릿징 솔루션과 차별화됩니다.

최근 기관 배포 보고서에 따르면 UBS 자산 운용(UBS Asset Management)과 피델리티 인터내셔널(Fidelity International)은 개념 증명 파일럿에서 실시간 생산으로의 진전을 나타냅니다.

체인링크의 최근 주요 배포에는 UBS 자산 운용과의 협력 및 피델리티 인터내셔널과 함께 디지털 전송 에이전트 표준을 확립하는 것이 포함되며, 이는 기관 분야에서 상당한 발전을 보여줍니다.

이러한 기관 개방성 증가는 비트코인 및 이더리움과 같은 핵심 암호화폐에 대한 익숙함과 편안함이 커지면서 크게 촉진되며, 체인링크가 법정화폐 기반 기관 워크플로우를 지원하는 추상화 및 준비금 서비스와 같은 다양한 서비스를 제공할 수 있도록 합니다.

이러한 편안함의 증가는 전통적인 법정화폐 기반 결제 방식이 점진적으로 온체인 대안으로 대체되는 전환으로 이어지고 있으며, 이러한 발전은 근본적으로 기본 경제 프로세스를 변화시키고 시간이 지남에 따라 가속화될 것으로 예상됩니다.

사업적 야망과 기술적 능력의 교차점에 힘입어 한국은 시장 관찰자들에 따르면 디지털 자산 혁신의 주요 허브가 되었습니다.

한국의 자산 운용사 및 증권사는 토큰화의 초기 물결에서 선두를 달리고 있지만, 많은 초기 프로젝트는 국내 규제 발전이 이루어지기를 기다리며 홍콩, 싱가포르 또는 UAE와 같은 지역의 해외에서 출시되고 있습니다.

은행은 토큰화를 더 신중하게 채택하고 있지만, 이러한 새로운 금융 기술을 운영에 통합하려는 모멘텀이 커지고 있음을 보여주고 있습니다.

체인링크는 페어스퀘어랩(Fair Square Lab, 김제이크 CEO), 수호아이오(Suho IO, 박주주), 온피덱스(OnFidex, 김조나단)를 포함한 주요 한국 현지 기업들과 적극적으로 관계를 심화하고 있으며, 이러한 협력을 매우 긴밀하고 깊이 있는 협력이라고 설명합니다.

이러한 파트너십은 한국 내 체인링크 기술의 현지 배포를 가능하게 하는 동시에, 이들 한국 기업의 국제 시장 참여를 촉진하는 데 중요합니다.

강조된 중요한 발전은 코스콤 토큰화 플랫폼으로, 이는 미국의 DTCC와 체인링크의 영향력 있는 작업과 유사점을 찾아볼 수 있으며, 이러한 현지 노력의 글로벌 관련성을 보여줍니다.

시장은 탈중앙화 금융(DeFi)과 전통 금융(TradFi)이 합쳐지는 진정한 융합의 중요한 추세를 목격하고 있으며, 이는 DeFi 프로토콜 내에서 토큰화된 전통 펀드를 담보로 사용하는 것으로 예시됩니다.

이러한 변화는 기관의 사고방식 변화를 수반하며, 단순한 기술 실험을 넘어 기본 블록체인 기술 자체에 대한 강조를 줄이고 실제 비즈니스 가치 추구에 집중합니다.

성장은 개념 증명(PoC)에서 라이브 생산 배포로의 전환을 통해 점점 더 특징 지어지며, 기관은 이러한 솔루션을 핵심 운영에 통합하고자 합니다. 이 두 가지 요인이 기관 채택의 다음 주요 물결을 주도할 것으로 예상됩니다.