35년 나스닥 분석… 결국 통하는 투자법은

투자로 인해 일상생활이 지장을 받지 않아야 하며, 이를 통해 꾸준한 투자가 가능하다고 봤다.

송팀장은 자신이 운영하는 ‘투자동행클럽’을 통해 보통 사람을 위한 쉬운 투자 방법을 지향하며, 복잡하지 않은 투자 접근법으로 개인 투자자들이 시장 변동성에 흔들리지 않도록 돕는 것이 목표라고 설명했다.

특히 ‘벼락거지가 되기 싫다’는 공포 심리가 잘못된 매매를 부추길 수 있다고 경계했다.

투자자는 스스로를 설득할 수 있는 명확한 투자 기준을 세워야 하며, 감정에 휘둘리지 않고 일관된 원칙을 지키는 것이 장기적인 성공 투자의 핵심이라고 봤다.

송팀장은 시황 분석의 목적이 매매를 더 잘하기 위함이 아니라, 오히려 매매를 하지 않으려는 수단이 될 수 있다고 설명했다. 시황을 통해 자신의 투자 원칙이 깨지지 않는 조건을 확인하고, 불필요한 매매를 자제하는 데 집중한다.

기관 투자자 중심의 변동성이 큰 시장에서 개인 투자자들이 살아남기 위해서는 명확한 투자 원칙을 세우고, 시황을 통해 그 원칙을 지켜나가는 것이 중요하다고 덧붙였다.

워렌 버핏의 소수 투자 개념을 응용하여, 감정에 의존하는 대신 과거 데이터를 분석하고 미래를 예측하는 형태로 투자를 하고 있다고 송팀장이 밝혔다. 35년치 나스닥 데이터를 기반으로 분석한 ‘트라이팟 매매법’을 개발하여 활용하고 있다.

이 매매법은 QQQ, QLD, TQQQ와 같은 가상 ETF를 활용하여 35년간의 나스닥 데이터를 시뮬레이션한 결과물이다. 특히 시장의 하락 구간을 정확히 포착하여 수익을 극대화하는 방식에 중점을 뒀다.

송팀장은 과거 데이터를 통해 시장의 패턴과 잠재적인 움직임을 파악하고, 이를 바탕으로 투자 결정을 내리는 것이 불확실한 미래에도 안정적인 수익을 창출하는 데 도움이 된다고 설명했다.

퀀트 투자를 하는 사람들이 흔히 가지는 오류는 조건값이 많고 복잡해야만 수익률이 좋을 것이라는 편견이라고 송팀장이 지적했다. 그는 수십 개의 조건값과 보조 지표를 가지고 여러 시뮬레이션을 진행했지만, 실제로는 수익률과 큰 상관관계가 없었다고 밝혔다.

오히려 단순하고 정량적인 접근 방식이 직장인과 개인 투자자들에게 더 효과적이며, 일상생활과 병행하기에도 부담 없는 매매법을 추구하는 것이 중요하다고 강조했다.

매매법을 정확히 이해하지 못하고 기대하는 통계적인 최대 하락률(MDD)을 인지하지 못한 상태로 투자에 임하면, 시장 하락 시 심리적으로 흔들려 손절매할 위험이 크다고 송팀장이 경고했다. 통계적인 상한치와 하한치를 이해하고 투자하는 것이 중요하다고 봤다.

실제 하락 구간에서 투자자들이 겪는 심리적 동요를 미리 대비하고, 통계적인 하락 가능성을 충분히 인지해야 한다고 설명했다. 이는 투자 원칙을 지키고 장기적인 관점에서 성공적인 투자를 이어가는 데 필수적인 요소이다.

송팀장은 매매법의 본질과 기대 수익뿐만 아니라, 예상되는 하락 위험까지 명확하게 이해하는 것이 투자자의 중요한 덕목이라고 강조했다. 투자는 단순히 올라갈 수 있는 가능성만 보는 것이 아니라, 내려갈 수도 있다는 점을 분명히 아는 것이 중요하다고 덧붙였다.